AI 활용과 데이터 관리

Claude 활용

개발 도구, 제품 기능, 개발 계획

개발 도구

사용 중

Claude Code로 기존 코드 분석, 실패하는 테스트 작성, 변경 검토, 배포 전 감사를 합니다.
운영 인수인계서, 작업 기록, 이 웹사이트 같은 문서와 화면 작업에도 씁니다.
다른 AI 코딩 도구와 함께 쓰며, 어떤 도구의 결과든 사람이 테스트 결과를 확인한 뒤 반영합니다.

제품 기능

아직 연결 전

현재 뉴드민과 뱅크리 제품에는 Claude API가 연결되어 있지 않습니다.
지금 고객 업무에서 쓰는 AI는 내부 업무용 AI 에이전트의 접수 문구 정리이며, 담당자가 확인한 뒤에만 다음 단계로 넘어갑니다.
대출 조건표를 AI 도구가 조회할 수 있는 MCP 서버를 내부 시험용으로 만들었습니다. 고객용 서비스에는 연결하지 않았습니다.

개발 계획

계획

Claude API로 상담 기록 요약, 확인해야 할 누락 항목 안내, 안내문·후속 연락 초안을 만듭니다.
입력은 고객 기록 중 업무에 필요한 항목뿐이며, 주민번호 같은 민감정보는 보내지 않습니다.
결과는 초안으로만 표시하고, 담당자가 고치거나 승인한 내용만 고객 기록에 저장합니다.

제품 기능의 흐름

입력부터 결과 기록까지

실선은 지금 뉴드민에서 운영 중인 연결이고, 점선은 Claude API로 개발할 예정인 연결입니다.

01 입력 자료 상담 메모, 접수 문구, 금융사 결과가 고객 기록에 모입니다. 운영 중
02 필요한 정보 선별 담당자 역할에 맞는 항목만 표시합니다. AI로 보낼 항목을 줄이는 규칙은 함께 개발합니다. 운영 중
03 · AI AI 보조 상담 요약, 누락 항목 안내, 안내문 초안을 제안합니다. Claude API로 개발할 예정입니다. 개발 예정
04 · 담당자 담당자 검토 담당자가 내용을 확인하고 고칩니다. AI의 제안도 반드시 이 단계를 거칩니다. 운영 중
05 승인된 업무 처리 확인된 내용만 접수, 상태 변경, 고객 연락으로 이어집니다. 운영 중
06 결과 기록 처리 결과와 변경 내용이 고객 기록에 남습니다. 운영 중

운영 중인 연결 개발 예정인 연결 (지금은 02 다음에 담당자가 직접 검토합니다)

지금 운영 중인 접수 흐름

제품 안의 Claude API 연동 전에도, 내부 AI 에이전트와 텔레그램으로 같은 원칙(AI 정리 → 담당자 확인 → 승인된 처리 → 기록)을 운영하고 있습니다.

시연 화면 · 개인정보 대신 숫자 코드

보증금 담보대출 입력

신청인		연락처	자택 휴대폰
주민등록번호	- 중복체크본인인증
대출희망금액	만원	채무자	체크
거래구분	일반상품2상품3 / 신규연장추가
임대사업자	공공 A공공 B민간 A민간 B기타
물건주소	주소찾기 면적
직장명		월 소득금액
임대보증금	보증금 원, 월세 원, 시세 원
신용정보 조회동의	연락처 상담자 일시
은행선택	금융사 선택 ▾
메모
첨부파일	파일 선택 선택된 파일 없음

확인취소목록

칸마다 손으로 입력
금융사마다 같은 내용을 다시 입력
입력 후 결과는 따로 확인

1상담 메모 붙여넣기

000011222 고객 통화함. 보증금 8천 월세 없음, 잔금 이달 말이라 2천 정도 필요하다고 함. 재직 3년 신용 보통. 번호 000011222 주민 000011222 지역 01 임대아파트. 금융사 A로 진행 희망

담당자가 받은 그대로

2AI가 10개 항목으로 정리

이름000011222
주민번호000011222
연락처000011222
주소지역 01 임대아파트
보증금8,000만원
대출금2,000만원
접수금융사 A
종류잔금
신용보통
특이사항재직 3년, 월세 없음

사용 중 · 내부 AI 에이전트

3텔레그램에서 담당자 확인

어드민 접수 미리보기
10개 항목을 확인해 주세요.

1 진행해2 수정이 필요해3 중단

1

✓ 어드민 접수 완료
금융사 A 접수 미리보기 확인 → ✓ 접수 완료

결과 확인: 가승인 2,000만원

사용 중 · 담당자 확인 후 진행

4뉴드민 고객 기록에 반영

고객 000011222접수가승인

접수
인증
가승인
자서
기표

접수 원문과 정리 결과 저장
금융사 결과 반영 · 다음 할 일: 자서 일정

사용 중 · 결과 자동 확인은 안정화 중

문장을 붙여넣으면 항목이 채워짐
텔레그램에서 확인하고 바로 접수
결과까지 고객 기록에 연결

AI가 정리한 항목은 담당자가 텔레그램에서 확인해야 접수되고, 금융사 접수 전에도 미리보기를 한 번 더 확인합니다. 정리는 내부 AI 에이전트가 하며, 뉴드민 안의 Claude API 연동은 개발 예정입니다. 시연 화면이며 이름·주민번호·연락처는 숫자 코드로 바꿨습니다.

검증 계획

AI 기능을 어떻게 검증하나요

예시 데이터로 먼저 시험합니다. 실제 고객 정보가 아닌 예시 기록으로 요약·누락 안내·초안의 정확도를 확인합니다.
전달 항목을 고정합니다. AI로 보내는 항목 목록을 정해 두고, 민감정보가 섞이지 않았는지 자동 테스트로 확인합니다.
초안과 원문을 나란히 보여 줍니다. 담당자가 근거를 보고 고치거나 버릴 수 있게 합니다.
저장은 담당자 승인 뒤에만. 승인되지 않은 AI 결과는 고객 기록과 상태를 바꾸지 않습니다.
병행 운영으로 확인합니다. 기존 방식과 함께 운영하며 누락·오류 사례를 기록하고, 기준을 통과한 기능만 넓혀 적용합니다.

데이터 관리 원칙

금융 고객 데이터를 다루는 기준

원본은 읽기 전용

기존 시스템의 원본 데이터는 조회 권한으로만 가져오고, 새 시스템 전용 기록은 별도 저장소에 둡니다.

권한별 표시

개인정보는 서버에서 권한에 맞게 가린 사본으로만 보내고, 저장된 원문은 바꾸지 않습니다.

변경 전 백업

수정 대상을 먼저 백업하고 되돌리는 방법을 기록한 뒤 변경합니다.

기록에 원문 남기지 않기

작업 보고서와 로그에는 이름·전화·주민번호 원문과 인증정보를 남기지 않습니다.

사람의 승인

접수, 상태 변경, 고객 연락, 운영 반영은 담당자의 확인을 거칩니다.

보존이 기본

오래된 이력과 중복처럼 보이는 기록도 근거 없이 삭제하거나 합치지 않습니다.

AI 활용 방식과 데이터 관리